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報告簡介
報告目錄
2016-2022年中國智慧銀行行業(yè)發(fā)展趨勢及投資可行性研究報告
第1章：中國智慧銀行發(fā)展背景與機遇
1.1銀行業(yè)務發(fā)展歷程概述
1.1.1傳統(tǒng)銀行發(fā)展歷程分析
（1）傳統(tǒng)銀行現(xiàn)存主要業(yè)務
（2）傳統(tǒng)銀行轉(zhuǎn)型升級模式
1.1.2網(wǎng)絡銀行發(fā)展階段分析
（1）網(wǎng)絡銀行現(xiàn)存主要業(yè)務
（2）網(wǎng)絡銀行轉(zhuǎn)型升級模式
1.2智慧銀行發(fā)展背景分析
1.2.1智慧銀行相關(guān)定義解析
1.2.2智慧銀行產(chǎn)生背景分析
（1）銀行網(wǎng)點標準化轉(zhuǎn)型
（2）銀行網(wǎng)點系統(tǒng)化轉(zhuǎn)型
（3）銀行網(wǎng)點智能化轉(zhuǎn)型
1.3智慧銀行典型特征分析
1.3.1智慧銀行多功能特征
1.3.2智慧銀行大數(shù)據(jù)特征
1.3.3智慧銀行O2O特征
1.4智慧銀行發(fā)展必要性分析
1.4.1提升銀行業(yè)競爭力
1.4.2數(shù)據(jù)信息發(fā)展驅(qū)動
1.4.3銀行業(yè)信息集中化
1.4.4實現(xiàn)智慧城市發(fā)展
第2章：中國智慧銀行發(fā)展環(huán)境分析
2.1智慧銀行政策環(huán)境分析
2.1.1行業(yè)監(jiān)管體系概述
（1）互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管體系
（2）商業(yè)銀行監(jiān)管體系
2.1.2行業(yè)主要政策分析
（1）降息降準政策分析
（2）取消存貸比例考核
（3）銀行業(yè)務混改政策
（4）網(wǎng)絡金融監(jiān)管落地
（5）其他相關(guān)政策分析
2.1.3行業(yè)監(jiān)管趨勢分析
2.1.4政策環(huán)境對行業(yè)發(fā)展影響
2.2智慧銀行經(jīng)濟環(huán)境分析
2.2.1全球經(jīng)濟發(fā)展概述
2.2.2國內(nèi)經(jīng)濟發(fā)展分析
（1）國內(nèi)GDP增速情況
（2）工業(yè)生產(chǎn)增速情況
（3）固定資產(chǎn)投資情況
2.2.3國內(nèi)金融市場發(fā)展
（1）銀行資產(chǎn)規(guī)模分析
（2）銀行貸款規(guī)模分析
（3）銀行風險能力分析
2.2.4國內(nèi)經(jīng)濟發(fā)展趨勢
2.2.5經(jīng)濟環(huán)境對行業(yè)發(fā)展影響
2.3智慧銀行社會環(huán)境分析
2.3.1互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀
2.3.2移動設備發(fā)展現(xiàn)狀
2.3.3社交媒體發(fā)展現(xiàn)狀
2.3.4社會環(huán)境對行業(yè)發(fā)展影響
2.4智慧銀行技術(shù)環(huán)境分析
2.4.1云計算技術(shù)發(fā)展分析
2.4.2大數(shù)據(jù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展分析
（1）大數(shù)據(jù)應用價值分析
（2）大數(shù)據(jù)應用現(xiàn)狀分析
（3）大數(shù)據(jù)應用前景分析
2.4.3人臉識別技術(shù)發(fā)展分析
2.4.4技術(shù)環(huán)境對行業(yè)發(fā)展影響
第3章：中國銀行智慧網(wǎng)點發(fā)展現(xiàn)狀
3.1智慧銀行競爭情況分析
3.1.1金融非中介化趨勢分析
3.1.2外資銀行競爭威脅分析
3.1.3非金融機構(gòu)進入威脅分析
3.2智慧銀行客戶需求情況
3.2.1銀行客戶需求結(jié)構(gòu)分析
3.2.2銀行客戶需求趨勢分析
3.2.3銀行客戶細分趨勢分析
3.2.4銀行服務水平綜合分析
3.3智慧銀行核心能力分析
3.3.1智能分析客戶需求能力
3.3.2整合多種服務渠道能力
3.3.3銀行前臺業(yè)務開拓能力
3.3.4中后臺整合和優(yōu)化能力
3.3.5大數(shù)據(jù)的分析處理能力
3.3.6集成風險管理體系能力
3.4智慧銀行構(gòu)建路線解析
3.4.1宏觀角度智慧銀行建設路徑
（1）明確智慧銀行內(nèi)涵
（2）銀行組織機構(gòu)改進
（3）銀行建設資源傾斜
（4）全力打造流程銀行
3.4.2微觀角度智慧銀行建設路徑
（1）建立客戶洞察機制
（2）高效開發(fā)創(chuàng)新產(chǎn)品
（3）優(yōu)化資源配置整合
（4）各渠道間互聯(lián)互通
3.5智慧銀行終端設備發(fā)展分析
3.5.1銀行自助服務設備發(fā)展分析
（1）銀行自助服務終端概述
（2）銀行POS機規(guī)模分析
（3）銀行ATM機規(guī)模分析
3.5.2銀行自助服務終端交易分析
（1）銀行自助服務終端投放規(guī)模
（2）銀行自助服務終端交易規(guī)模
（3）銀行自助服務終端營運能力
（4）銀行金融機構(gòu)離柜交易情況
3.5.3智能柜員機（VTM）發(fā)展分析
（1）銀行VTM投放分布
（2）銀行VTM市場規(guī)模
（3）銀行VTM競爭格局
（4）銀行VTM優(yōu)勢分析
（5）銀行VTM價值分析
第4章：中國智慧銀行細分市場分析
4.1傳統(tǒng)銀行運行及智慧化分析
4.1.1傳統(tǒng)銀行業(yè)務效率分析
4.1.2傳統(tǒng)銀行服務水平分析
4.1.3傳統(tǒng)銀行成本費用分析
4.1.4傳統(tǒng)銀行客戶管理分析
4.1.5傳統(tǒng)銀行智慧轉(zhuǎn)型模式
4.1.6傳統(tǒng)銀行智慧發(fā)展趨勢
4.2網(wǎng)絡銀行運行及智慧化分析
4.2.1網(wǎng)上銀行運行及智慧化分析
（1）網(wǎng)上銀行發(fā)展規(guī)模分析
（2）網(wǎng)上銀行業(yè)務架構(gòu)分析
（3）網(wǎng)上銀行服務狀況分析
（4）網(wǎng)上銀行創(chuàng)新功能分析
（5）網(wǎng)上銀行使用頻率分析
（6）網(wǎng)上銀行智慧轉(zhuǎn)型模式
（7）網(wǎng)上銀行智慧發(fā)展趨勢
4.2.2移動銀行運行及智慧化分析
（1）移動銀行發(fā)展規(guī)模分析
（2）移動銀行業(yè)務架構(gòu)分析
（3）移動銀行服務狀況分析
（4）移動銀行創(chuàng)新功能分析
（5）移動銀行使用頻率分析
（6）移動銀行智慧轉(zhuǎn)型模式
（7）移動銀行智慧發(fā)展趨勢
4.3社區(qū)銀行建設及智慧化分析
4.3.1社區(qū)銀行建設背景
（1）社區(qū)銀行建設目標
（2）社區(qū)銀行建設原則
（3）社區(qū)銀行差異化定位
4.3.2社區(qū)銀行功能分區(qū)
（1）傳統(tǒng)銀行網(wǎng)點功能分區(qū)模式
（2）社區(qū)銀行網(wǎng)點功能分區(qū)模式
4.3.3社區(qū)智慧銀行功能與流程
（1）自助服務區(qū)建設
（2）客戶體驗區(qū)建設
（3）便民服務區(qū)建設
（4）休閑娛樂區(qū)建設
4.3.4社區(qū)智慧銀行運營外包服務
（1）社區(qū)銀行工作人員職責
（2）運營服務外包服務介紹
（3）運營服務外包客戶價值
（4）運營服務外包管理體系
4.3.5社區(qū)智慧銀行設備規(guī)劃投入
第5章：國外智慧銀行建設經(jīng)驗分析
5.1國外智慧銀行環(huán)境分析
5.1.1國際經(jīng)濟環(huán)境分析
5.1.2國際監(jiān)管體制分析
5.1.3國際社會環(huán)境分析
5.1.4國際技術(shù)環(huán)境分析
5.2匯豐智慧銀行建設經(jīng)驗
5.2.1匯豐銀行發(fā)展基本情況
5.2.2匯豐銀行主營業(yè)務分析
5.2.3匯豐智慧銀行發(fā)展歷程
5.2.4匯豐智慧銀行運作模式
5.2.5匯豐智慧銀行建設經(jīng)驗
5.3花旗智慧銀行建設經(jīng)驗
5.3.1花旗銀行發(fā)展基本情況
5.3.2花旗銀行主營業(yè)務分析
5.3.3花旗智慧銀行發(fā)展歷程
5.3.4花旗智慧銀行運作模式
5.3.5花旗智慧銀行建設經(jīng)驗
5.4渣打智慧銀行建設經(jīng)驗
5.4.1渣打銀行發(fā)展基本情況
5.4.2渣打銀行主營業(yè)務分析
5.4.3渣打智慧銀行發(fā)展歷程
5.4.4渣打智慧銀行運作模式
5.4.5渣打智慧銀行建設經(jīng)驗
5.5富國智慧銀行建設經(jīng)驗
5.5.1富國銀行發(fā)展基本情況
5.5.2富國銀行主營業(yè)務分析
5.5.3富國智慧銀行發(fā)展歷程
5.5.4富國智慧銀行運作模式
5.5.5富國智慧銀行建設經(jīng)驗
第6章：國內(nèi)智慧銀行發(fā)展現(xiàn)狀分析
6.1工商銀行智慧銀行分析
6.1.1工商銀行基本發(fā)展情況
6.1.2工商銀行主營業(yè)務分析
6.1.3工行網(wǎng)絡銀行發(fā)展分析
6.1.4工商銀行VTM投放情況
6.1.5工行大數(shù)據(jù)項目建設情況
6.1.6工商銀行智慧網(wǎng)點優(yōu)劣勢分析
6.2農(nóng)業(yè)銀行智慧銀行分析
6.2.1農(nóng)業(yè)銀行基本發(fā)展情況
6.2.2農(nóng)業(yè)銀行主營業(yè)務分析
6.2.3農(nóng)行網(wǎng)絡銀行發(fā)展分析
6.2.4農(nóng)業(yè)銀行VTM投放情況
6.2.5農(nóng)行大數(shù)據(jù)項目建設情況
6.2.6農(nóng)業(yè)銀行智慧網(wǎng)點優(yōu)劣勢分析
6.3中國銀行智慧銀行分析
6.3.1中國銀行基本發(fā)展情況
6.3.2中國銀行主營業(yè)務分析
6.3.3中行網(wǎng)絡銀行發(fā)展分析
6.3.4中國銀行VTM投放情況
6.3.5中行大數(shù)據(jù)項目建設情況
6.3.6中行智慧網(wǎng)點優(yōu)劣勢分析
6.4建設銀行智慧銀行分析
6.4.1建設銀行基本發(fā)展情況
6.4.2建設銀行主營業(yè)務分析
6.4.3建行網(wǎng)絡銀行發(fā)展分析
6.4.4建設銀行VTM投放情況
6.4.5建行大數(shù)據(jù)項目建設情況
6.4.6建行智慧網(wǎng)點優(yōu)劣勢分析
6.5廣發(fā)銀行智慧銀行分析
6.5.1廣發(fā)銀行基本發(fā)展情況
6.5.2廣發(fā)銀行主營業(yè)務分析
6.5.3廣發(fā)網(wǎng)絡銀行發(fā)展分析
6.5.4廣發(fā)銀行VTM投放情況
6.5.5廣發(fā)大數(shù)據(jù)項目建設情況
6.5.6廣發(fā)智慧網(wǎng)點優(yōu)劣勢分析
6.6光大銀行智慧銀行分析
6.6.1光大銀行基本發(fā)展情況
6.6.2光大銀行主營業(yè)務分析
6.6.3光大網(wǎng)絡銀行發(fā)展分析
6.6.4光大銀行VTM投放情況
6.6.5光大大數(shù)據(jù)項目建設情況
6.6.6光大智慧網(wǎng)點優(yōu)劣勢分析
6.7民生銀行智慧銀行分析
6.7.1民生銀行基本發(fā)展情況
6.7.2民生銀行主營業(yè)務分析
6.7.3光大網(wǎng)絡銀行發(fā)展分析
6.7.4民生銀行VTM投放情況
6.7.5民生大數(shù)據(jù)項目建設情況
6.7.6民生智慧網(wǎng)點優(yōu)劣勢分析
6.8招商銀行智慧銀行分析
6.8.1招商銀行基本發(fā)展情況
6.8.2招商銀行主營業(yè)務分析
6.8.3招行網(wǎng)絡銀行發(fā)展分析
6.8.4招商銀行VTM投放情況
6.8.5招行大數(shù)據(jù)項目建設情況
6.8.6招行智慧網(wǎng)點優(yōu)劣勢分析
6.9平安銀行智慧銀行分析
6.9.1平安銀行基本發(fā)展情況
6.9.2平安銀行主營業(yè)務分析
6.9.3平安網(wǎng)絡銀行發(fā)展分析
6.9.4平安銀行VTM投放情況
6.9.5平安大數(shù)據(jù)項目建設情況
6.9.6平安智慧網(wǎng)點優(yōu)劣勢分析
6.10漢口銀行智慧銀行分析
6.10.1漢口銀行基本發(fā)展情況
6.10.2漢口銀行主營業(yè)務分析
6.10.3網(wǎng)絡銀行發(fā)展情況分析
6.10.4漢口銀行VTM投放情況
6.10.5銀行大數(shù)據(jù)項目建設情況
6.10.6銀行智慧網(wǎng)點優(yōu)劣勢分析
6.11興業(yè)銀行智慧銀行分析
6.11.1興業(yè)銀行基本發(fā)展情況
6.11.2興業(yè)銀行主營業(yè)務分析
6.11.3網(wǎng)絡銀行發(fā)展情況分析
6.11.4興業(yè)銀行VTM投放情況
6.11.5銀行大數(shù)據(jù)項目建設情況
6.11.6銀行智慧網(wǎng)點優(yōu)劣勢分析
6.12華夏銀行智慧銀行分析
6.12.1華夏銀行基本發(fā)展情況
6.12.2華夏銀行主營業(yè)務分析
6.12.3網(wǎng)絡銀行發(fā)展情況分析
6.12.4華夏銀行VTM投放情況
6.12.5銀行大數(shù)據(jù)項目建設情況
6.12.6銀行智慧網(wǎng)點優(yōu)劣勢分析
第7章：智慧銀行領先設備與方案供應商
7.1IBM公司
7.1.1企業(yè)基本情況介紹
7.1.2企業(yè)主營業(yè)務分析
7.1.3智慧銀行業(yè)務分析
7.1.4企業(yè)競爭能力分析
7.1.5銀行合作案例分析
7.1.6企業(yè)經(jīng)營優(yōu)劣勢分析
7.2華為技術(shù)有限公司
7.2.1企業(yè)基本情況介紹
7.2.2企業(yè)主營業(yè)務分析
7.2.3智慧銀行業(yè)務分析
7.2.4企業(yè)競爭能力分析
7.2.5銀行合作案例分析
7.2.6企業(yè)經(jīng)營優(yōu)劣勢分析
7.3恒生電子股份有限公司
7.3.1企業(yè)基本情況介紹
7.3.2企業(yè)主營業(yè)務分析
7.3.3智慧銀行業(yè)務分析
7.3.4企業(yè)競爭能力分析
7.3.5銀行合作案例分析
7.3.6企業(yè)經(jīng)營優(yōu)劣勢分析
7.4長城信息產(chǎn)業(yè)股份有限公司
7.4.1企業(yè)基本情況介紹
7.4.2企業(yè)主營業(yè)務分析
7.4.3智慧銀行業(yè)務分析
7.4.4企業(yè)競爭能力分析
7.4.5銀行合作案例分析
7.4.6企業(yè)經(jīng)營優(yōu)劣勢分析
7.5廣州御銀科技股份有限公司
7.5.1企業(yè)基本情況介紹
7.5.2企業(yè)主營業(yè)務分析
7.5.3智慧銀行業(yè)務分析
7.5.4企業(yè)競爭能力分析
7.5.5銀行合作案例分析
7.5.6企業(yè)經(jīng)營優(yōu)劣勢分析
7.6信雅達系統(tǒng)工程股份有限公司
7.6.1企業(yè)基本情況介紹
7.6.2企業(yè)主營業(yè)務分析
7.6.3智慧銀行業(yè)務分析
7.6.4企業(yè)競爭能力分析
7.6.5銀行合作案例分析
7.6.6企業(yè)經(jīng)營優(yōu)劣勢分析
7.7廣電運通金融電子股份有限公司
7.7.1企業(yè)基本情況介紹
7.7.2企業(yè)主營業(yè)務分析
7.7.3智慧銀行業(yè)務分析
7.7.4企業(yè)競爭能力分析
7.7.5銀行合作案例分析
7.7.6企業(yè)經(jīng)營優(yōu)劣勢分析
7.8北京中科金財科技股份有限公司
7.8.1企業(yè)基本情況介紹
7.8.2企業(yè)主營業(yè)務分析
7.8.3智慧銀行業(yè)務分析
7.8.4企業(yè)競爭能力分析
7.8.5銀行合作案例分析
7.8.6企業(yè)經(jīng)營優(yōu)劣勢分析
7.9成都三泰控股集團股份有限公司
7.9.1企業(yè)基本情況介紹
7.9.2企業(yè)主營業(yè)務分析
7.9.3智慧銀行業(yè)務分析
7.9.4企業(yè)競爭能力分析
7.9.5銀行合作案例分析
7.9.6企業(yè)經(jīng)營優(yōu)劣勢分析
7.10深圳市銀之杰科技股份有限公司
7.10.1企業(yè)基本情況介紹
7.10.2企業(yè)主營業(yè)務分析
7.10.3智慧銀行業(yè)務分析
7.10.4企業(yè)競爭能力分析
7.10.5銀行合作案例分析
7.10.6企業(yè)經(jīng)營優(yōu)劣勢分析
第8章：智慧銀行發(fā)展前景與投資建議
8.1智慧銀行與傳統(tǒng)模式對比分析
8.1.1智慧銀行優(yōu)化業(yè)務流程
8.1.2智能銀行服務渠道協(xié)同
8.1.3科技與銀行產(chǎn)品相結(jié)合
8.2智慧銀行發(fā)展規(guī)劃與戰(zhàn)略實施
8.2.1渠道整合規(guī)劃分析
8.2.2客戶體驗智能洞察
8.2.3社區(qū)發(fā)展實施規(guī)劃
8.2.4大數(shù)據(jù)發(fā)展實施規(guī)劃
8.2.5商業(yè)銀行智慧銀行投資建議
8.3智慧銀行終端設備需求預測
8.3.1智慧銀行終端設備競爭趨勢
8.3.2智慧銀行終端設備規(guī)模預測
（1）離行式ATM市場規(guī)模預測
（2）自助銀行網(wǎng)點發(fā)展規(guī)模預測
（3）智慧銀行VTM市場容量測算
8.3.3智慧銀行終端設備投資建議
圖表目錄：
圖表1：2011-2016年我國GDP增長率變化情況（單位：%）
圖表2：2011-2016年我國工業(yè)增加值走勢情況（單位：%）
圖表3：2011-2016年我國固定資產(chǎn)投資增速變化情況（單位：%）
圖表4：2011-2016年銀行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模變化情況（單位：萬億元，%）
圖表5：2011-2016年我國銀行業(yè)小微企業(yè)貸款余額變化情況（單位：萬億元，%）
圖表6：2011-2016年我國銀行業(yè)涉農(nóng)貸款余額變化情況（單位：萬億元，%）
圖表7：2011-2016年中國智能手機保有量規(guī)模及預測（單位：億臺，%）
圖表8：2012-2016年網(wǎng)絡新聞用戶數(shù)及使用率（單位：萬人，%）
圖表9：2012-2016年網(wǎng)絡視頻用戶數(shù)及使用率（單位：萬人，%）
圖表10：2012-2016年搜索引擎用戶數(shù)及使用率（單位：萬人，%）
圖表11：2012-2016年中國即時通信用戶數(shù)及使用率（單位：萬人，%）
圖表12：2012-2016年社交網(wǎng)站用戶數(shù)及使用率（單位：萬人，%）
圖表13：2012-2016年微博用戶數(shù)及使用率（單位：萬人，%）
圖表14：2012-2016年博客/個人空間用戶數(shù)及使用率（單位：萬人，%）
圖表15：整合業(yè)務渠道為客戶提供適用的服務和金融產(chǎn)品
圖表16：智慧銀行客戶體驗管理系統(tǒng)構(gòu)成環(huán)節(jié)
圖表17：2011-2016年國內(nèi)POS機布放規(guī)模（單位：臺，%）
圖表18：2011-2016年國內(nèi)ATM機布放規(guī)模（單位：臺，%）
圖表19：2015年各銀行自助服務終端投放規(guī)模
圖表20：2011-2016年國內(nèi)銀行自助服務終端交易規(guī)模（單位：億元，%）
圖表21：2011-2016年銀行投放VTM分布情況
圖表22：VTM主要功能圖示
圖表23：VTM相對于傳統(tǒng)人工柜臺的成本優(yōu)勢
圖表24：2011-2016年中國銀行業(yè)IT市場總體規(guī)模（單位：億元，%）
圖表25：2011-2016年我國網(wǎng)上銀行客戶數(shù)量變化情況（單位：億，%）
圖表26：2011-2016年我國移動銀行客戶數(shù)量變化情況（單位：億，%）
圖表27：社區(qū)銀行建設原則
圖表28：傳統(tǒng)網(wǎng)點的功能分區(qū)
圖表29：社區(qū)智慧銀行分區(qū)模式
圖表30：XX銀行社區(qū)銀行設備布局圖
圖表31：匯豐銀行基本情況介紹
圖表32：2011-2016年匯豐銀行經(jīng)濟效益主要指標變化情況（單位：億美元，%）
圖表33：花旗銀行基本情況介紹
圖表34：2011-2016年花旗銀行經(jīng)濟效益主要指標變化情況（單位：億美元，%）
圖表35：渣打銀行基本情況介紹
圖表36：2011-2016年渣打銀行經(jīng)濟效益主要指標變化情況（單位：億美元，%）
圖表37：富國銀行基本情況介紹
圖表38：2011-2016年富國銀行經(jīng)濟效益主要指標變化情況（單位：億美元，%）
圖表39：工商銀行基本情況介紹
圖表40：2011-2016年工商銀行經(jīng)營效益主要指標變化情況（單位：億元，%）
圖表41：2011-2016年工商銀行網(wǎng)銀客戶數(shù)量變化情況（單位：億）
圖表42：工商銀行智慧網(wǎng)點發(fā)展優(yōu)劣勢
圖表43：農(nóng)業(yè)銀行基本情況介紹
圖表44：2011-2016年農(nóng)業(yè)銀行經(jīng)營效益主要指標變化情況（單位：億元，%）
圖表45：2011-2016年農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)銀客戶數(shù)量變化情況（單位：億）
圖表46：農(nóng)業(yè)銀行智慧網(wǎng)點發(fā)展優(yōu)劣勢
圖表47：中國銀行基本情況介紹
圖表48：2011-2016年中國銀行經(jīng)營效益主要指標變化情況（單位：億元，%）
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