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報(bào)告簡介
報(bào)告目錄
2017-2022年中國外資銀行行業(yè)市場分析與發(fā)展趨勢預(yù)測報(bào)告
第一章 2014-2016年外資銀行進(jìn)入對中國的影響分析12
第一節(jié) 2014-2016年外資銀行經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)對中資銀行的影響分析12
一、積極影響12
二、消極影響12
第二節(jié) 2014-2016年外資銀行對中國貨幣政策影響分析14
一、外資銀行對貨幣政策工具作用力的影響14
二、外資銀行對貨幣政策中介目標(biāo)的影響15
三、外資銀行對貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制的影響15
第三節(jié) 2014-2016年外資銀行進(jìn)入對中國銀行業(yè)影響分析16
第四節(jié) 2014-2016年外資銀行發(fā)展對中國經(jīng)濟(jì)增長的影響分析18
一、正面影響18
二、負(fù)面影響20
第五節(jié) 2014-2016年外資銀行對中國零售金融市場的影響分析21
第六節(jié) 2014-2016年外資銀行在華經(jīng)營及其對銀行業(yè)的影響分析22
一、外資銀行在中國的發(fā)展歷程22
二、外資銀行在華戰(zhàn)略的變化和特點(diǎn)24
三、對中國銀行業(yè)所受影響的討論和政策建議25
第二章 2014-2016年中國對外資銀行的市場準(zhǔn)入分析29
第一節(jié) 2014-2016年中國外資銀行市場準(zhǔn)入法律制度分析29
一、對市場準(zhǔn)入限制的認(rèn)識(shí)29
二、外資銀行的市場準(zhǔn)入制度29
三、中國外資銀行市場準(zhǔn)入制度的完善30
第二節(jié) 2014-2016年外資銀行市場準(zhǔn)入存在問題與對策32
一、中國外資銀行市場準(zhǔn)入制度的局限性32
二、完善中國外資銀行市場準(zhǔn)入制度的啟示42
第三章 2014-2016年中國對外資銀行的監(jiān)管分析44
第一節(jié) 2014-2016年內(nèi)外資銀行監(jiān)管政策國際比較及對中國的啟示44
一、內(nèi)外資銀行監(jiān)管措施的比較44
二、內(nèi)外資銀行統(tǒng)一監(jiān)管原則的比較46
三、國際經(jīng)驗(yàn)對中國的啟示47
第二節(jié) 2014-2016年外資銀行審慎監(jiān)管分析48
一、國際金融法上的審慎監(jiān)管原則48
二、中國對外資銀行的審慎監(jiān)管的具體規(guī)定51
三、評析與結(jié)論52
四、對外資銀行監(jiān)管的現(xiàn)狀54
五、加強(qiáng)對外資銀行監(jiān)管的建議54
第三節(jié) 2014-2016年銀行業(yè)開放形勢下中國外資銀行監(jiān)管問題57
一、中國對外資銀行監(jiān)管存在的主要問題57
二、中國對外資銀行實(shí)施監(jiān)管的總體原則58
三、完善中國外資銀行監(jiān)管的對策建議59
第四節(jié) 2014-2016年外資銀行流動(dòng)性監(jiān)管比較分析61
一、流動(dòng)性監(jiān)管制度的基本理論61
二、流動(dòng)性監(jiān)管的國際標(biāo)準(zhǔn)63
三、世界各國外資銀行流動(dòng)性監(jiān)管規(guī)律64
四、中國對外資銀行流動(dòng)性監(jiān)管的相關(guān)規(guī)定64
五、完善中國外資銀行流動(dòng)性監(jiān)管制度建議65
第五節(jié) 2014-2016年外資入股中資商業(yè)銀行的法律監(jiān)管68
一、外資入股中資商業(yè)銀行的動(dòng)因分析68
二、外資入股中資商業(yè)銀行的立法現(xiàn)狀及問題70
三、外資入股中資商業(yè)銀行發(fā)展建議73
第六節(jié) 2014-2016年對外資銀行監(jiān)管的政策選擇分析76
一、中國對外資銀行市場準(zhǔn)入的監(jiān)管76
二、中國對外資銀行市場運(yùn)作的監(jiān)管79
三、中國外資銀行市場退出管理分析80
第四章 2014-2016年外資銀行在華綜合發(fā)展分析82
第一節(jié) 2014-2016年外資銀行在華發(fā)展綜述82
一、外資銀行在華發(fā)展式微82
二、外資銀行加速在華擴(kuò)張82
三、外資銀行加速布局二三線市場84
四、2014-2016年外資銀行不良貸款情況85
第二節(jié) 2014-2016年在華外資銀行的發(fā)展特點(diǎn)分析86
一、在華外資銀行地域集中度較高86
二、在華外資銀行發(fā)展呈現(xiàn)新特點(diǎn)87
三、在華外資銀行股權(quán)投資進(jìn)退分化明顯88
四、外資銀行零售業(yè)務(wù)發(fā)展特點(diǎn)及存在問題90
第三節(jié) 2014-2016年在華外資銀行業(yè)務(wù)發(fā)展分析92
一、在華外資銀行的核心業(yè)務(wù)92
二、外資銀行搶食代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)95
三、外資銀行在華貸款規(guī)模激增97
四、外資銀行限貸或發(fā)債應(yīng)對存貸比大限98
五、外資銀行外幣存款利率超過理財(cái)產(chǎn)品99
六、2014-2016年外資銀行進(jìn)入基金代銷市場100
七、外資銀行獲準(zhǔn)參與內(nèi)地銀行同業(yè)債券市場102
第四節(jié) 2014-2016年在華外資銀行業(yè)務(wù)發(fā)展挑戰(zhàn)分析102
一、貸款競爭成外資銀行最大挑戰(zhàn)102
二、在華外資銀行面臨監(jiān)管壓力103
三、來自中資銀行挑戰(zhàn)的不斷升級104
四、外資銀行開展內(nèi)地業(yè)務(wù)遭遇人才瓶頸104
第五節(jié) 2014-2016年在華外資銀行的發(fā)展分析105
一、外資銀行機(jī)構(gòu)的新設(shè)、參股及經(jīng)營情況105
二、在華外資銀行理財(cái)產(chǎn)品發(fā)展迅速107
三、外資銀行提高對四大市場的參與程度107
四、上海外資銀行經(jīng)營發(fā)展迅速109
第六節(jié) 2014-2016年外資銀行的收益結(jié)構(gòu)分析110
一、外資銀行結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品漸擺脫零負(fù)收益110
二、2016年外資銀行收益全面超越中資111
三、外資銀行發(fā)行的結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品備受關(guān)注112
四、外資銀行結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品收益不靠譜113
第七節(jié) 2014-2016年在華外資銀行人民幣業(yè)務(wù)分析115
一、外資銀行推進(jìn)跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)115
二、跨境人民幣業(yè)務(wù)成中外資銀行合作亮點(diǎn)116
三、外資銀行借跨境人民幣結(jié)算“儲(chǔ)糧”117
四、外資銀行人民幣業(yè)務(wù)掀產(chǎn)品創(chuàng)新高潮118
第八節(jié) 2014-2016年外資銀行結(jié)構(gòu)性存款分析120
一、結(jié)構(gòu)性存款及其產(chǎn)出過程120
二、外資銀行結(jié)構(gòu)性存款的分類和基本特征121
三、對外資銀行結(jié)構(gòu)性存款的深入分析122
四、外資銀行結(jié)構(gòu)性存款的借鑒意義和啟示125
五、外資銀行結(jié)構(gòu)性存款理財(cái)產(chǎn)品隱含多種風(fēng)險(xiǎn)127
第九節(jié) 2014-2016年在華外資銀行的風(fēng)險(xiǎn)分析128
一、在華外資銀行三大風(fēng)險(xiǎn)不容忽視128
二、外資銀行在華擴(kuò)張初顯煩惱129
三、外資行減持中資銀行股規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)130
第十節(jié) 未來外資銀行在中國的發(fā)展前景分析131
一、外資私人銀行業(yè)務(wù)前景看好131
二、外資銀行未來重點(diǎn)發(fā)展債券市場132
三、外資銀行壓力下更看好在華發(fā)展132
四、外資銀行在華發(fā)展前景總體展望133
第五章 后WTO時(shí)期外資銀行運(yùn)行發(fā)展分析135
第一節(jié) 入世以來外資銀行發(fā)展的基本特點(diǎn)135
一、外資銀行競爭方式逐漸轉(zhuǎn)變135
二、外資銀行進(jìn)入中國市場的主要方式135
三、外資銀行定位于高端客戶的發(fā)展模式137
四、外資銀行服務(wù)模式分析137
五、外資銀行開拓中小企業(yè)市場分析139
六、外資銀行中高級人才短缺142
七、外資銀行試水中國農(nóng)村市場142
八、外資銀行信息化走“集中路線”143
九、外資銀行在華業(yè)務(wù)競爭發(fā)展趨勢144
第二節(jié) 后WTO時(shí)期外資銀行對中資銀行的影響及對策146
一、外資銀行對東道國銀行影響的理論146
二、外資銀行對中資銀行的挑戰(zhàn)與威脅147
第三節(jié) 后WTO時(shí)期中資銀行迎戰(zhàn)外資銀行的路徑選擇150
一、金融監(jiān)管體系的完善150
二、中資銀行綜合實(shí)力提升151
三、民營銀行的支持發(fā)展152
四、中外資銀行加強(qiáng)合作152
第六章 上海市中外資銀行客戶構(gòu)成差異及流動(dòng)狀況分析153
第一節(jié) 上海浦東新區(qū)外資銀行發(fā)展基本情況153
第二節(jié) 上海市中外資銀行客戶構(gòu)成的比較分析156
一、客戶注冊資金規(guī)模比較分析156
二、客戶產(chǎn)業(yè)分類比較分析157
第三節(jié) 上海市中外資銀行客戶流動(dòng)狀況的比較分析158
第四節(jié) 上海市中外資銀行客戶結(jié)算業(yè)務(wù)量的比較分析159
一、大額支付結(jié)算量比較分析159
二、同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)量比較分析161
第五節(jié) 上海市中外資銀行客戶支付信用狀況的比較分析162
第六節(jié) 上海市中外資銀行客戶比較分析的幾個(gè)結(jié)論162
第七章 2014-2016年外資銀行參股中資銀行分析165
第一節(jié) 外資入股國內(nèi)銀行的歷史背景和現(xiàn)實(shí)意義165
第二節(jié) 2014-2016年外資參股中資銀行的特點(diǎn)和影響166
一、外資參股中資銀行的原因166
二、外資參股中資銀行的主要特點(diǎn)167
三、外資參股對中國銀行業(yè)的影響169
第三節(jié) 2014-2016年外資參股中資銀行模式及問題分析170
一、外資參股中資銀行的主要模式170
二、監(jiān)管部門對外資參股中資銀行應(yīng)關(guān)注的問題172
三、外資參股中資銀行的政策建議173
第四節(jié) 外資參股對中國城市商業(yè)銀行經(jīng)營效率的影響分析175
一、外資參股城市商業(yè)銀行的概況175
二、經(jīng)營效率的變化分析176
三、政策建議178
第五節(jié) 2014-2016年外資入股中資銀行的問題與對策179
一、外資金融機(jī)構(gòu)入股中資商業(yè)銀行可能帶來的問題179
二、對策建議181
第八章 2014-2016年中外資銀行的競爭比較分析184
第一節(jié) 2014-2016年中外資銀行在競爭中各有優(yōu)勢184
一、國有銀行的優(yōu)勢184
二、股份制銀行的優(yōu)勢184
三、外資銀行的優(yōu)勢185
第二節(jié) 2014-2016年中外資商業(yè)銀行競爭力差異比較185
一、公司治理結(jié)構(gòu)的差異185
二、銀行經(jīng)營狀況差異188
三、組織管理體系的差異188
四、業(yè)務(wù)拓展能力的差異189
五、金融創(chuàng)新能力的差異191
六、人力資源管理的差異193
第三節(jié) 2014-2016年中外資銀行合作與競爭關(guān)系分析193
一、中外資銀行的合作與競爭現(xiàn)狀193
二、中外資銀行的比較優(yōu)勢分析194
三、中資銀行應(yīng)對競爭的對策建議195
第四節(jié) 2014-2016年中外資銀行競爭力比較與分析196
一、中外資銀行競爭力比較情況196
二、中外資銀行競爭力差距原因199
三、提高中資銀行競爭力的建議201
第五節(jié) 當(dāng)前中外資銀行核心競爭力對比201
一、中資銀行初嘗改革成果201
二、中外銀行核心競爭力比拼204
第六節(jié) 2014-2016年中外資銀行中間業(yè)務(wù)競爭力比較206
一、外資銀行發(fā)展中間業(yè)務(wù)的優(yōu)勢分析206
二、中外資銀行的中間業(yè)務(wù)競爭力比較分析206
三、縮小中外資銀行中間業(yè)務(wù)的差距的途徑207
第七節(jié) 2014-2016年中外資銀行人民幣零售業(yè)務(wù)比較分析209
一、存款的安全性209
二、獲取服務(wù)的便利性209
三、服務(wù)質(zhì)量210
四、理財(cái)產(chǎn)品收益210
第九章 2014-2016年中資銀行迎接外資銀行競爭的策略分析212
第一節(jié) 2014-2016年外資銀行在華的發(fā)展及經(jīng)營策略分析212
一、經(jīng)營差異策略212
二、客戶細(xì)分策略212
三、業(yè)務(wù)拓展策略213
四、地域發(fā)展策略216
五、股權(quán)投資策略217
第二節(jié) 2014-2016年外資銀行對中資銀行的影響分析218
一、對中資銀行市場份額的影響218
二、對中資銀行客戶營銷模式的影響218
三、對中資銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營的影響分析219
四、對中資銀行吸引和培養(yǎng)人才機(jī)制的影響220
第三節(jié) 2014-2016年中資銀行的應(yīng)對策略分析220
一、通過與外資銀行合作彌補(bǔ)自身不足220
二、通過調(diào)整經(jīng)營結(jié)構(gòu)實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型221
三、通過完善公司治理培育核心競爭力222
四、通過解決實(shí)際經(jīng)營問題提高市場應(yīng)變力223
五、以人為本理念切實(shí)提升人力資源價(jià)值224
第十章 2014-2016年中國外資銀行運(yùn)營發(fā)展?fàn)顩r分析225
第一節(jié) 花旗銀行225
一、企業(yè)發(fā)展概況225
二、金融產(chǎn)品及服務(wù)226
三、企業(yè)經(jīng)營情況分析228
四、企業(yè)運(yùn)營動(dòng)態(tài)分析229
第二節(jié) 東亞銀行230
一、企業(yè)發(fā)展概況230
二、金融產(chǎn)品及服務(wù)231
三、企業(yè)經(jīng)營情況分析231
四、企業(yè)運(yùn)營動(dòng)態(tài)分析234
第三節(jié) 恒生銀行235
一、企業(yè)發(fā)展概況235
二、金融產(chǎn)品及服務(wù)235
三、企業(yè)經(jīng)營情況分析236
四、企業(yè)運(yùn)營動(dòng)態(tài)分析238
第四節(jié) 渣打銀行239
一、企業(yè)發(fā)展概況239
二、金融產(chǎn)品及服務(wù)239
三、企業(yè)經(jīng)營情況分析241
四、企業(yè)在華發(fā)展動(dòng)態(tài)244
第五節(jié) 美國銀行245
一、企業(yè)發(fā)展概況245
二、金融產(chǎn)品及服務(wù)245
三、企業(yè)運(yùn)營情況分析247
四、企業(yè)發(fā)展動(dòng)態(tài)分析249
第六節(jié) 匯豐銀行250
一、企業(yè)發(fā)展概況250
二、金融產(chǎn)品及服務(wù)250
三、銀行經(jīng)營情況分析251
四、企業(yè)運(yùn)營動(dòng)態(tài)情況254
第七節(jié) 華僑銀行255
一、企業(yè)發(fā)展概況255
二、金融產(chǎn)品及服務(wù)255
三、企業(yè)經(jīng)營情況分析256
四、華僑銀行發(fā)展規(guī)劃258
第八節(jié) BMO滿地可銀行259
一、企業(yè)發(fā)展概況259
二、金融產(chǎn)品及服務(wù)259
三、企業(yè)經(jīng)營情況分析260
第十一章 2017-2022年外資銀發(fā)展趨勢及策略分析262
第一節(jié) 2017-2022年外資銀行發(fā)展的基本趨勢262
一、銀行布局依據(jù)區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況262
二、業(yè)務(wù)品種更加豐富，競爭日益白熱化262
三、客戶發(fā)展模式呈現(xiàn)從高端下移的趨勢263
四、交叉銷售能力進(jìn)步加強(qiáng)263
五、對最具有潛力的市場和客戶的爭奪更加激烈263
第二節(jié) 2017-2022年全面入世后外資銀行發(fā)展趨勢分析264
第三節(jié) 2017-2022年外資銀行在華擴(kuò)張的方式及策略269
一、外資銀行在華擴(kuò)張概況269
二、外資銀行進(jìn)入中國的方式270
三、大營銷策略：整體運(yùn)營優(yōu)勢的擴(kuò)張272
第四節(jié) 外資銀行中國市場宣傳策略分析274
一、匯豐銀行274
二、花旗銀行276
三、渣打銀行278
四、荷蘭銀行279
五、東亞銀行279
六、蘇格蘭皇家銀行280
第五節(jié) 2017-2022年外資銀行布局中國市場五大攻略281
一、與中資行正面拼搶中間業(yè)務(wù)281
二、短期內(nèi)走高端路線經(jīng)營零售業(yè)務(wù)281
三、充分發(fā)揮先進(jìn)的技術(shù)和管理水平以鞏固領(lǐng)先優(yōu)勢282
四、經(jīng)營風(fēng)格和策略的多樣性283
五、人才本土化沖擊中資行用人體制284
圖表目錄
圖表 1 由外資銀行帶來的我國國內(nèi)銀行服務(wù)品種創(chuàng)新 19
圖表 2 銀行服務(wù)區(qū)域限制 77
圖表 3 銀行服務(wù)客戶限制 77
圖表 4 銀行經(jīng)營資格要求 78
圖表 5 銀行管理?xiàng)l例細(xì)則 80
圖表 6 2014-2016年中國外資銀行不良貸款情況表 85
圖表 7 2014-2016年中國外資銀行不良貸款變化情況圖 86
圖表 8 2016年中國不良貸款季度情況表 86
圖表 9 2016在華外資銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)情況 106
圖表 10 2014-2016年在華外資銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)數(shù)與資產(chǎn)情況 106
圖表 11 2014-2016年在華銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)個(gè)數(shù)變化趨勢圖 106
圖表 12 2014-2016年外資銀行在華資產(chǎn)總額趨勢變化圖 106
圖表 13 2016年上海浦東新區(qū)外資銀行經(jīng)營情況 153
圖表 14 2016年上海浦東新區(qū)外資銀行存貸款情況表 155
圖表 15 上海市各類銀行基本存款賬戶流量流向 158
圖表 16 上海市各類銀行基本存款賬戶開、銷戶數(shù)量 159
圖表 17 上海市各類銀行大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)量 160
圖表 18 上海市中、外資銀行同城票據(jù)業(yè)務(wù)量 161
圖表 19 上海市各類銀行空頭支票情況統(tǒng)計(jì)表 162
圖表 20 中、外資銀行客戶特點(diǎn)相關(guān)性分析 163
圖表 21 中國商業(yè)銀行與BIS銀行公司治理準(zhǔn)則差異 186
圖表 22 中國商業(yè)銀行與英美商業(yè)銀行公司治理結(jié)構(gòu)比較 187
圖表 23 2016年中國不同性質(zhì)銀行負(fù)債情況 197
圖表 24 2016年主要外資銀行資產(chǎn)總額情況 197
圖表 25 2016年主要外資銀行負(fù)債總額情況圖 197
圖表 26 2016年主要外資銀行凈利潤情況 198
圖表 27 2016年中國5大銀行資本充足率情況 203
圖表 28 2016年中國5大銀行核心資本充足率情況 203
圖表 29 2016年主要外資銀行資本充足率情況 203
圖表 30 2016年主要外資銀行核心資本充足率情況 204
圖表 31 中國四大商業(yè)銀行核心資源狀況與美英法四大銀行比較 205
略…… |
